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Formation #FNC174

Formation Credit Scoring : évaluation du risque clients

Durée : 2 jours

Code : FNC174


Prochaines dates programmées :

18 et 19 Juin 2024

03 et 04 Sept. 2024

19 et 20 Déc. 2024

Fin d'Inscription :
Le Bulletin d'Inscription doit être rempli, cacheté, signé et envoyé par email : Au minimum 15 JOURS OUVRÉS avant la date de formation.
Si vous avez un besoin URGENT et que vous souhaitez une date de formation plus proche que les sessions programmées (minimum 15 à 20 jours ouvrés à date de votre demande)

Objectifs

  • Calculer un score d’après des critères financiers (ratios) et non financiers (âge de l’entreprise, forme juridique, …)
  • Savoir interpréter la valeur du score
  • Appréhender le score comme outil d’aide à la décision et d’évaluation du risque crédit
Programme
1/ Introduction aux scores
  • Définition du scoring
  • Utilisations classiques
  • Problématiques liées au scoring
2/ Les objectifs du credit scoring
  • Quantifier le niveau de risque pour sélectionner les clients lors de l’octroi d’un encours crédit
  • Etablir une grille de lecture simple permettant d’interpréter les résultats de la fonction score
  • Aider à la prise de décision crédit et à la délégation décisionnelle
3/ Pourquoi construire son propre credit scoring ?
  • Dépasser les performances limitées inhérentes aux scores purement financiers traditionnels
  • Les avantages d’un crédit scoring spécifique
  • Les caractéristique d’une fonction score efficace : simplicité et capacité d’évolution
4/ Comment créer son propre credit scoring ?
  • Définir le périmètre d’analyse en fonction de l’objectif
  • Les critères quantitatifs usuels à retenir
  • Les critères qualitatifs discriminants
  • Analyser les tendances et cartographier les variables explicatives à partir d’un échantillonage représentatif
5/ Les étapes de construction d’un credit scoring
  • La méthodologie appliquée
  • L’extraction des données
  • La pondération des critères quantitatifs et qualitatifs
  • Phase de test et validation
  • Elaboration des classes de risque et d’une grille de lecture
6/ La gestion et la mise à jour des scores
  • L’intégration du score aux fichiers
  • L’application aux plafonds de crédit
  • Les procédures de mise à jour
Approche Pédagogique

Approche Pédagogique

  • Pédagogie très opérationnelle fondée sur l'alternance entre théorie et pratique
  • Cas pratiques
  • Remise d’outils
  • Echanges d’expériences
Public Cible

Personnes Visées

  • Credit manager
  • Analyste risques clients
  • Responsable administratif et financier
  • Toute personne ayant à analyser et sélectionner les risques
Dates

Dates

  • 18 et 19 Juin 2024
  • 03 et 04 Sept. 2024
  • 19 et 20 Déc. 2024
  • Fin d'Inscription :
    Le Bulletin d'Inscription doit être rempli, cacheté, signé et envoyé par email : Au minimum 15 JOURS OUVRÉS avant la date de formation.