Cycle Analyse Financière
Objectifs pédagogiques
- Maîtriser les concepts clés de l'analyse financière
- Calculer et interpréter les principaux ratios
- Mener son analyse selon une démarche structurée
- Réaliser un diagnostic rapide et savoir poser les bonnes questions
- Mener l'analyse par les flux
- Approfondir la démarche d'analyse financière
- Repérer les signes de dégradation
- Savoir analyser une entreprise en difficulté
- Intégrer l'analyse stratégique et des risques
- Se familiariser avec l'approche bancaire de l'analyse financière
Public cible
- Dirigeants
- Responsable financier
- Comptable
- Contrôleur de gestion
- Credit-manager
- Analyste financier
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Devis personnaliséProgramme Détaillé
- Identifier les objectifs de l’analyse financière
- Différence entre analyse financière et analyse de gestion
- Les conditions clés d'une analyse financière réussie
- Définir la source de données
- les informations comptables
- le bilan et le compte de résultat : contenu et structure
- les annexes et autres sources d’information
- mécanisme Comprendre | Puzzle comptable
- Analyser le patrimoine et la santé financière
- passage de l’approche comptable à l’approche fonctionnelle
- les reclassements à opérer sur le bilan
- Repérer les postes du compte de résultat utiles à l'analyse
- Interpréter l'évolution des ventes
- Évaluer l'activité avec les Soldes Intermédiaires de Gestion (SIG)
- les retraitements du compte de résultat
- les principaux soldes de gestion : marge brute, résultat d'exploitation
- la signification des SIG et leur analyse
- identifier les notions d'effet de "ciseau" et d'effet "point mort"
- Gérer la capacité d'autofinancement : schéma du cash-flow
- Méthodes de calcul
- Utilité pour l'entreprise et la banque
- Variations de résultat : effet ciseau, absorption des charges fixes
- Lecture financière des postes du bilan
- Retraitements : location financement, affacturage
- Fonds de roulement (FR), besoin en fonds de roulement (BFR) et Trésorerie nette (TN)
- Les 5 crises de trésorerie et les remèdes associés
- Profitabilité, BFR, structure, trésorerie, endettement, couverture des frais financiers
- Rentabilité économique (ROCE) et financière
- Se comparer aux moyennes sectorielles
- Activité, profitabilité, équilibres financiers, rentabilité, points forts et faibles, décision ou pistes d'action
- Qualités de l'analyste : rigueur, intuition, esprit de synthèse
- Les notions de flux d'exploitation, d'investissement et financier
- L'analyse rapide des flux de variation de trésorerie
- Approfondir l'analyse des équilibres du bilan par les flux
- Évaluer les choix de financement, la capacité de remboursement
- Cartographie des principaux ratios
- Définir des "points d’alerte" pour appréhender les situations de crise
- Mettre en place un tableau de bord de référence
- Signes de dégradation et techniques de window-dressing en lecture directe au bilan et au compte de résultat
- Analyse et interprétation des montages financiers en quasi fonds propres
- Reclassement en fonds propres ou en dettes financières
- L'impact sur les ratios de structure
- Utilisation et limites de l'effet de levier
- Comment apprécier la véritable capacité de remboursement
- Définition exacte du terme "cash flow"
- Interpréter les notions d'ETE, de cash flow "libre", de cash flow opérationnel, de flux de trésorerie disponible
- Exploiter au mieux les indicateurs usuels de profitabilité
- Comprendre les notions d'autofinancement net, d'EBITDA, de MBA, d'EBIT, ROA, ROE…
- Intégrer la logique de création de valeur
- Les spécificités des comptes consolidés
- Evaluer les impacts liés à un changement de périmètre, au traitement du goodwill, aux intérêts minoritaires, aux engagements hors bilan
- Apprécier la structure financière objective d'un groupe
- Interpréter les tableaux de flux consolidés
- Evaluer le positionnement stratégique de l'entreprise sur son marché
- Apprécier l'équilibre croissance/rentabilité/risques
- S'initier à l'évaluation, à la valorisation boursière et aux notations des agences de rating
Approche pédagogique
Ressources & Actions
✨ Formations Recommandées
Perfectionnez vos compétences avec ces formations complémentaires
Vous trouverez ici les réponses aux questions les plus fréquentes que nous recevons de la part de nos clients. Notre objectif : vous éclairer et vous accompagner au mieux dans le développement des compétences de vos équipes.
Partie 1 : Nos Formations et Notre Approche Pédagogique
Les deux, mais notre véritable valeur ajoutée réside dans le sur-mesure. Nous partons du principe que chaque entreprise a un contexte, une culture et des défis uniques. Notre processus commence toujours par une phase d'écoute et de diagnostic pour co-construire avec vous le programme qui aura le plus d'impact.
Nos formateurs sont des experts seniors dotés d'une double compétence :
- Une expertise métier solide : Ils ont tous une expérience significative en entreprise au Maroc et comprennent les réalités du terrain.
- Une expertise pédagogique confirmée : Ils sont formés aux techniques d'animation pour adultes, favorisant l'interactivité et la pratique.
Nous nous adaptons à vos contraintes et objectifs avec plusieurs formats :
- Présentiel Intra-entreprise : Chez vous, pour une immersion totale.
- Présentiel Inter-entreprises : Pour favoriser le partage d'expériences.
- Distanciel : Des sessions live, interactives et dynamiques.
Partie 2 : Financement et Aspects Administratifs (Spécificités Marocaines)
Oui, absolument. En tant qu'organisme de formation agréé, nos actions sont éligibles au remboursement via les Contrats Spéciaux de Formation (CSF) gérés par l'OFPPT et les GIAC. C'est un levier essentiel pour optimiser votre budget formation.
Oui, c'est un service clé que nous proposons. Nous vous accompagnons de A à Z dans le montage de votre dossier d'ingénierie financière. Notre expertise du système marocain vous garantit la constitution d'un dossier conforme et le suivi jusqu'au remboursement, transformant cette contrainte administrative en une simple formalité pour vous.
Nos tarifs sont transparents et dépendent de la durée, du niveau de personnalisation, du nombre de participants et du format. Le meilleur moyen d'avoir une idée précise est de nous demander un devis personnalisé et gratuit, qui sera accompagné d'une proposition pédagogique détaillée.
Partie 3 : Processus, Logistique et Suivi
Notre processus est simple et centré sur vos besoins :
- Prise de Contact & Analyse : Échange pour comprendre vos enjeux.
- Proposition sur-mesure : Envoi d'une proposition pédagogique et financière.
- Validation & Planification : Ajustements et fixation du calendrier.
- Réalisation de la Formation.
- Évaluation & Suivi : Mesure de la satisfaction et bilan complet.
Oui. Notre réseau de formateurs nous permet d'intervenir sur l'ensemble du territoire marocain, que vos locaux soient à Casablanca, Rabat, Tanger, Marrakech, Agadir ou dans toute autre ville du Royaume.
Oui, la formation ne s'arrête pas à la fin de la session. Nous assurons un suivi rigoureux : remise des attestations, envoi d'un rapport de synthèse, et mise en place d'une évaluation à froid (quelques semaines après) pour mesurer le transfert des compétences. Des sessions de coaching de suivi sont également possibles.
Partie 4 : Impact et Retour sur Investissement (ROI)
Nous utilisons une approche à plusieurs niveaux (inspirée du modèle de Kirkpatrick) :
- Niveau 1 (Satisfaction) : Évaluation à chaud.
- Niveau 2 (Apprentissage) : Quizz et mises en situation.
- Niveau 3 (Comportement) : Évaluation à froid et entretiens avec les managers.
- Niveau 4 (Résultats) : Analyse de l'impact sur vos indicateurs de performance (KPIs).
Pour trois raisons principales :
- Notre Expertise Locale : Nous sommes des spécialistes du marché marocain et africain, de sa culture et de ses mécanismes administratifs (CSF).
- Notre Approche Sur-Mesure : Nous ne vendons pas de formations, nous construisons des solutions adaptées à votre besoin.
- Notre Engagement sur l'Impact : Nous sommes focalisés sur le retour sur investissement tangible de votre budget formation.
Des questions sur cette formation ?
Notre équipe pédagogique est à votre disposition pour répondre à toutes vos questions et vous accompagner dans votre projet de formation.
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